Các quy tắc của G20 FATF sẽ rời khỏi sự độc quyền ngân hàng .

Tại Hội nghị Unchain ở Berlin tuần trước, Brock Pierce đã đề cập rằng cuộc họp G20 sắp tới sẽ có tác động lớn trên thị trường tiền điện tử. Trong khi không đi sâu vào chi tiết, ông đã đề cập đến FATF. 

Với lực lượng  hành động tài chính (FATF) dự kiến ​​sẽ đưa ra các đề xuất vào hôm 21/06, thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế mới cho các doanh nghiệp tiền điện tử và với các nhà lập pháp, hiệp hội blockchain và VASP do tập hợp tại Hội nghị thượng đỉnh V20 (được tổ chức cùng với Hội nghị thượng đỉnh G20) vào tuần tới để thảo luận về Khuyến nghị của FATF, chúng tôi đã hỏi các giám đốc điều hành hàng đầu trong không gian blockchain về ý kiến ​​của họ .

Hans-Ole Jochumsen, cố vấn tại Concordium, máy tính thế giới phi tập trung thế hệ tiếp theo và là máy tính đầu tiên có xác minh ID được xây dựng ở cấp độ giao thức, và cựu Phó chủ tịch của NASDAQ, nhận xét:

"Các tiêu chuẩn quốc tế do FATF đề xuất để điều chỉnh chuyển tiền điện tử không gây ngạc nhiên vì chúng tôi hy vọng các nhà quản lý sẽ chống lại không chỉ giao dịch ẩn danh, mà còn các nguyên tắc khác dựa trên blockchain, cụ thể là một số khía cạnh của phân cấp."

Mặc dù người dùng blockchain yêu cầu giao dịch hoàn toàn riêng tư, các cơ quan quản lý có lệnh của tòa án cũng phải giữ quyền thu hồi quyền riêng tư đó nếu cần. Tuy nhiên, vì tính ẩn danh là hiện trạng, rất khó để xác định ai là tòa án có thể cần tiếp cận với lệnh của tòa án, đó là lý do tại sao các blockchains giới thiệu danh tính và các tính năng AML để đảm bảo rằng các doanh nghiệp vẫn tiếp tục phía bên phải của pháp luật và được tuân thủ quy định.

Nó cũng sẽ là thách thức đối với một mạng blockchain để cung cấp các yêu cầu của FATF vì các giao thức này được phân cấp và hiện tại không có khung pháp lý hiện hành để chi phối hành động của các bên liên quan ẩn danh. Tại thời điểm hiện tại, không thể phát hiện ra danh tính hoặc nguồn gốc của các giao dịch trong quá khứ, những người ra quyết định trên thực tế của các giao thức sẵn sàng chấp nhận áp lực pháp lý. Tuy nhiên, ở mức độ thực tế, cấu trúc công nghệ của nhiều chuỗi khối nổi bật này có thể cho phép sửa đổi.

Tôi tin rằng vài năm tới sẽ chứng kiến ​​sự xuất hiện của bối cảnh blockchain hai tầng với những người đương nhiệm và những người có khả năng hỗ trợ các yêu cầu pháp lý, với điều kiện sau có lợi thế về lực kéo đối với các mạng không tuân thủ.

Jehan Chu, đồng sáng lập Tổ chức Social Alpha và Đối tác quản lý tại Kenetic, nhận xét:

Các quy tắc mới của FATF có sức tàn phá khủng khiếp và sẽ không làm vấy bẩn ngành công nghiệp tiền điện tử non trẻ như dự định, mà thay vào đó sẽ phục vụ để đẩy nó đi xa hơn khỏi tầm với của các nhà quản lý. Quy định về tiền điện tử vốn đã rất khó thực thi và các quy tắc của FATF sẽ tăng tốc công nghệ sẽ vượt qua hoặc thậm chí xây dựng lại một cơ sở hạ tầng tài chính phi tập trung, hoàn toàn sẽ thách thức hệ thống quy định hiện có.

Quy tắc du lịch sẽ khiến nhiều giao dịch được bắt đầu và thực hiện trong các hệ thống ẩn danh, ngoài tầm với của các nhà quản lý và ngân hàng. Nó cũng sẽ làm suy yếu các doanh nghiệp tiền điện tử tuân thủ, những người hiện đang tự điều chỉnh nhưng sẽ không thể duy trì hoạt động kinh doanh khi cơ sở khách hàng của họ cạn kiệt dưới chế độ mới này.

Những lợi ích lâu dài của các tiêu chuẩn FATF là một ảo ảnh và sẽ không dẫn đến kết quả quy định mong muốn. Bộ quy tắc của FATF sẽ bóp nghẹt ngành công nghiệp sơ sinh bằng dây rốn của riêng mình, và tiếp tục để độc quyền ngân hàng già cỗi bị khô héo và chết.

Sebastian Higgs, Giám đốc Phát triển Kinh doanh tại Vo1t, kết hợp thiết kế hệ thống tiên tiến với thực tiễn tốt nhất về an ninh mạng để tạo ra kho lưu trữ lạnh an toàn nhất thế giới cho các tài sản kỹ thuật số, cho biết:

Đây không giống như một tin nhắn SWIFT MT202 và MT103 nơi bạn điền mã định tuyến ngân hàng, thông tin người gửi và người nhận bao gồm cả IBAN. Có thể hiểu, các tổ chức trung gian có trách nhiệm sàng lọc thông tin thanh toán xuyên biên giới đối với các bộ lọc theo quy định theo quyết định của luật pháp địa phương và các yêu cầu của FATF16.

Ứng dụng cho tiền điện tử giả định rằng có một cách để VASP có nguồn gốc biết ai sở hữu địa chỉ đích - trường thông tin người thụ hưởng duy nhất để ghi lại giao dịch là địa chỉ, là hàm băm của khóa công khai, không dựa trên danh tính .

VASP là đồng minh của các cơ quan quản lý và là một trong những đối tác hiệu quả nhất để thực thi pháp luật trong ngành. Tuy nhiên, việc áp dụng quy tắc này có thể khuyến khích chuyển tiền ngang hàng thông qua các ví không giam giữ khó theo dõi hơn.

Dave Hodgson, Giám đốc và đồng sáng lập của NEM Ventures, công ty đầu tư mạo hiểm và đầu tư của hệ sinh thái blockchain NEM, phục vụ quản lý Quỹ cộng đồng NEM, cho biết:

Khuyến nghị của FATF dường như không hiệu quả trong việc đạt được các mục tiêu của nó do thiết kế thiếu sót. Họ có thể nhanh chóng tạo ra ảo tưởng về sự tuân thủ, các cơ quan quản lý đang chờ xử lý tham gia vào ngành để xem cách tốt nhất để đạt được mục tiêu của họ. Trong khi Hội nghị thượng đỉnh V20 sắp diễn ra - dự kiến ​​sẽ diễn ra cùng với Hội nghị thượng đỉnh G20 vào tuần tới và sẽ thấy các nhà lập pháp, hiệp hội blockchain và một số VASP lớn nhất triệu tập để thảo luận về các khuyến nghị của FATF - là một bước đi đúng hướng cho ngành, Thật không may là quá ít quá muộn. Những khuyến nghị này đã đi lạc hướng đến việc phá vỡ tinh thần GDPR bằng cách yêu cầu tiết lộ thông tin cá nhân cho các công ty nước ngoài và chính phủ về các cá nhân không phải là công dân, cũng không tiến hành kinh doanh với một quốc gia cụ thể, thông qua việc thực thi 'quy tắc du lịch'.

Áp dụng 'quy tắc du lịch' cho ngành công nghiệp tiền điện tử có thể sẽ dẫn đến sự gia tăng về khối lượng và mức độ phổ biến của P2P, nhưng đáng chú ý là các giao dịch trao đổi tiền điện tử không phải là nguồn chuyển giao giá trị chính giữa các bên. Hoạt động bất hợp pháp sẽ tiếp tục khi các kỹ thuật bảo mật khác nhau vượt qua các rào cản này đã tồn tại và đang được sử dụng, do đó, các quy định gây bất tiện cho những người có khả năng hoạt động theo luật, khiến giao dịch của họ chậm hơn và tốn kém hơn. Họ nghi ngờ họ sẽ tạo ra sự minh bạch cho việc thực thi pháp luật khi mọi người chuyển sang các cơ chế không trao đổi khác để làm việc xung quanh các quy định hoặc sử dụng các giải pháp được mã hóa.

Để đảm bảo tuân thủ, các bên bị ảnh hưởng sẽ được yêu cầu đầu tư số vốn lớn để đáp ứng các quy định không hiệu quả này để tiếp tục cung cấp cùng một mức dịch vụ cho người dùng cuối. Mặc dù đề xuất của FATF có thể tiếp tục chấp nhận tiền điện tử theo thể chế truyền thống, nhưng nó sẽ cản trở khả năng các doanh nghiệp đổi mới mới phát triển và gây bất lợi cho các tổ chức tiền điện tử đã tồn tại trong quy trình.

Corentin Denoeud, CEO và đồng sáng lập Blockchain Studio, một studio phần mềm sáng tạo tập trung vào việc kết nối doanh nghiệp với blockchain và nhà phát triển của Rockside, cho biết:

Lịch sử ngắn, đầy màu sắc, của Blockchain, phản ánh những ngày đầu của "Miền Tây hoang dã" trên Internet. Cả hai đều được ca ngợi là những phát minh mang tính cách mạng nhằm thay đổi thế giới như chúng ta biết và cả hai đang chứng kiến ​​các nhà quản lý vật lộn với các quy tắc mới khi công nghệ đang chuyển sang giải quyết các vấn đề mà nhà nước không thể làm được. Mặc dù các hướng dẫn mới của FATF không có gì đáng ngạc nhiên, có một ranh giới rất mỏng giữa việc thúc đẩy và đổi mới ngột ngạt, và vẫn còn phải xem những quy tắc mới này sẽ thuộc về phía nào.

Tăng quy định trong không gian blockchain và tiền điện tử là một động thái đáng hoan nghênh vì nó khuyến khích các nhà đầu tư truyền thống, tổ chức vào không gian, và do đó khuyến khích áp dụng chính thống hơn. Tuy nhiên, mối quan tâm với việc thực hiện các quy tắc nghiêm ngặt như vậy là cuối cùng họ có thể giết chết lợi thế của tính ẩn danh trong các giao dịch tiền điện tử, đó là lợi ích lớn nhất của họ so với các giải pháp hiện có. Nếu các quy tắc quá hạn chế, phi tập trung sẽ đơn giản trở thành tập trung.